Zesentwintig waarschuwingen heeft ING ontvangen over de diefstal van mijn trustbedrijf en het witwassen door de handelstak van dat bedrijf. Die signalen kwamen niet alleen van mij en mijn advocaten, maar ook van correspondentbank Barclays en de FIOD. ING deed niets en heeft geen van de signalen serieus genomen. Dit is Waarschuwing nr 6.
Op 3 januari laat Armand Ferreira, directeur van ING’s Trust Client & European Business Desk NL, mij weten dat de bank de trustvennootschappen onder Caute Management heeft geblokkeerd naar aanleiding van de uitspraak van de Ondernemingskamer van 12 december 2007. Ferreira wijst erop dat er ‘nog steeds vele dossiers van uw cliënt van incompleet en dus niet compliant’ zijn.
Ik bericht Ferreira de volgende dag dat de Ondernemingskamer mij – na het vertrek van de vorige directeur en drie andere sleutelfiguren – tot directeur van het trustbedrijf (Caute NL) heeft benoemd, samen met jurist Dirk Kruijt. Ik spreekt de verwachting uit dat het in orde komt met onze vergunning. Wij werken op dat moment op basis van een voorlopige vergunning en krijgen in augustus 2008 de definitieve trustvergunning. Maar in januari 2008 moet er administratief gezien nog wel veel gebeuren, want toen ik terugkeerde in het verlaten kantoorpand trof ik ‘een grote chaos’ aan.
Ik schrijf aan Ferreira: ‘Ons onderzoek – dat niemand zal sparen – heeft reeds, waar het de correcte UBO-administratie betreft, onregelmatigheden aan het licht gebracht. Zo is onder meer gebleken dat er dossiers zijn overgedragen aan Trustkantoor ICM zonder ons medeweten en zonder een correcte UBO-opdracht. ‘De grootste voorzichtigheid is hier zodoende geboden.’
De aankondiging van een onderzoek dat niemand zal sparen maakt ING nerveus en luidt het einde in van de klantrelatie van de bank en mij.
Op 23 januari 2008 erkent Armand Ferreira nogmaals dat de administratie niet op orde is: ‘ING Bank loopt vanuit compliance oogpunt substantieel risico met de rekeningen van Caute Management NL die momenteel door ING Bank worden beheerd. Caute Management NL beschikt nog altijd niet over een Wtt- vergunning van DNB. Daarnaast zijn de meeste dossiers niet in overeenstemming met de door de bank gehanteerde regels op het gebied van Compliance. Zo ontbreken diverse relevante documenten, waardoor de bank onder meer kwetsbaar is voor sancties. Daarnaast neemt het beheer van de rekeningen onevenredig veel tijd en energie in beslag, mede gezien de vele rechtszaken van partijen die elkaar over en weer beschuldigen van wanpraktijken. (…) Mede op basis van bovenstaande heeft ING Bank dan zorgvuldig beraad besloten om de coulance periode voor Caute Management NL werd 1 maart 2008 te beëindigen. Wij verzoeken u ons tijdig kenbaar te maken naar welke andere bank bij de saldi op de huidige rekeningen kunnen overboeken.’
Opmerkelijk genoeg blijkt bij nauwkeurige controle van de opgave van 9 januari 2008 dat er slechts één cliënt van ons niet compliant is. De rest was al over gedragen aan ICM! De Ruiter, die rotzooi heeft veroorzaakt, mag met ICM wèl klant blijven bij ING…