ING heeft meegedacht bij de diefstal van mijn trustbedrijf door Erwin de Ruiter. Nadat De Ruiter in 2005 – op basis van vervalste notulen van de aandeelhoudersvergadering – de aandelen had ‘verplaatst’ naar een bedrijf van De Ruiter greep de bank niet adequaat in. Toen ik twee jaar later het bedrijf terugkreeg, droeg ING de klanten over zonder de vereiste UBO-opdrachten. Na een korte inleiding op het trustbedrijf volgt hier STAP 16 van het meedenken.
ING staat onder druk
Als reactie op mijn juridische acties – waaronder beslaglegging bij de bank – stuurt Ferreira mij als bestuurder van Caute Management The Netherlands opnieuw een brief. Die komt erop neer dat hij geen coulance meer heeft met CMTN gezien de compliance-gebreken.
‘Geachte heer Van Doorn (…) ING Bank loopt vanuit compliance oogpunt substantieel risico met de rekeningen van Caute Management NL die momenteel door ING Bank worden beheerd. Caute Management NL beschikt nog altijd niet over een Wtt-vergunning van DNB. Daarnaast zijn de meeste dossiers niet in overeenstemming met de door de bank gehanteerde regels op het gebied van Compliance. Zo ontbreken diverse relevante documenten, waardoor de bank onder meer kwetsbaar is voor sancties.’
ING vreest onthulling witwassen en klantendiefstal
Ferreira wil zijn handen van mijn trustbedrijf aftrekken. Officieel, omdat de ruzie en de procedures te veel overlast bezorgen. Maar in feite is hij natuurlijk doodsbang dat het witwassen en zijn hulp bij de klantendiefstal aan het licht komen. Ferreira: ‘Daarnaast neemt het beheer van de rekeningen onevenredig veel tijd en energie in beslag, mede gezien de vele rechtszaken van partijen die elkaar over en weer beschuldigen van wanpraktijken. Wij worden dagelijks benaderd door partijen en hun cliënten en vertegenwoordigers, die niet begrijpen waarom ING Bank hun middelen niet kan vrijgegeven vanwege de opgelegde beslagen. Dit resulteert voor ING Bank in een zo langzamerhand onhoudbare positie.’
ING erkent impliciet vermoeden witwassen
Om de geblokkeerde rekeningen van de trust weer te kunnen activeren heeft Ferreira op 28 januari 2008 gevraagd om de volgende documenten:
- Aangepaste KvK voor elke cliëntvennootschap, alsmede uw eigen rekeningen bij ING Bank, waaruit blijkt wie de rechtmatige bestuurders zijn;
- Vereiste documenten voor het compliant maken van de cliëntdossiers;
- Legitimatie van alle bestuurders, tekenbevoegden en gevolmachtigden.
ING trekt zich schielijk terug
Ferreira geeft dus toe dat de cliëntdossiers niet op orde zijn. Dat betekent feitelijk dat de bank ook niet akkoord had mogen gaan met de overdracht van cliënten aan ICM. Maar het geduld van de bank met het trustbedrijf is nu op. ‘Mede op basis van bovenstaande heeft ING Bank na zorgvuldig beraad besloten om de coulanceperiode voor Caute Management NL per 1 maart 2008 te beëindigen. (…) Wij adviseren u om in de nog resterende periode het aantal telefonische contacten met medewerkers van ING bank tot een minimum te beperken. (…)”
Zie alle 17 meedenkstappen