ING heeft meegedacht bij de diefstal van mijn trustbedrijf door Erwin de Ruiter. Nadat De Ruiter in 2005 – op basis van vervalste notulen van de aandeelhoudersvergadering – de aandelen had ‘verplaatst’ naar een bedrijf van De Ruiter greep de bank niet adequaat in. Toen ik twee jaar later het bedrijf terugkreeg, droeg ING de klanten over zonder de vereiste UBO-opdrachten. Na een korte inleiding op het trustbedrijf volgt hier STAP 12 van het meedenken.
Overdracht bedrijfsactiviteiten
Wanbeleid: verkoop aandelen nietig verklaard
Op 24 juli 2007 stelt de Ondernemingskamer van het Gerechtshof Amsterdam vast dat de directie van het trustbedrijf zich inderdaad heeft bezondigd aan wanbeleid. De kamer vernietigt de verkoop en de levering van de aandelen van enkele vennootschappen aan Caute Investments Ltd (CIL). Het hof ontslaat mij en Paap als bestuurders van VDCDG. De volgende dag laat ik deze beschikking sturen naar de Trustdesk van ING en aan Jan Zegering Hadders. Laatstgenoemde is volgens zijn out of office reply tot 14 augustus op vakantie.
Reactie Fipardo
Op 30 juli 2007 – dus nog geen week nadat de Ondernemingskamer de aandelendiefstal terugdraait – stuurt Ilse Rense van ING’s Trustdesk om 12:41 een e-mail aan Farida van Looij-Aghadir van de Caute Groep (de groep van De Ruiter) met een cc aan directeur Ernst Jaap Rozenboom: ‘Hee Farida, ik heb al antwoord terug : – ) We kunnen Fipardo één op één omhangen naar bijvoorbeeld Global. Dus laat mij svp zsm weten, dan kan ik daarvoor zorgen (ik moet dit namelijk op een speciale manier naar onze back office aangeven). Er gaan dan op die manier geen gegevens verloren!’
Betalingsverkeer overzetten naar De Ruiter
Het ‘omhangen’ van het electronic banking pakket naar een ander bedrijf betekent dat al het betalingsverkeer van de bijbehorende doorstroomvennootschappen – en dus de witwas-handel – overgaat naar een bedrijf waar De Ruiter de baas is, te weten ‘Global’ (wat staat voor Global Services & Communications B.V.). Zo neemt De Ruiter niet alleen feitelijk de bedrijfsactiviteit over. Bovendien houdt hij zo de betalingsgeschiedenis van het witwassen onder controle. Want hij wil uiteraard niet dat ik achter de witwastransacties kom. (Als ik die later toch ontdek en aangifte doe tegen De Ruiter mondt dat uit in zijn veroordeling.)
Verplaatsen rekeningen naar ‘boven’
Enkele minuten na de mail aan Farida stuurt Rense een e-mail aan Rozenboom, met een cc aan Philomena Ferreira van ING: ‘Beste Ernst Jaap, ter info: als we rekeningen uit pakket A halen en opvoeren in pakket B dan blijf je in A alle historie zien, totdat jullie zelf de rekening uit pakket A verwijderen. Dit geldt ook als jullie geen back-up maken. Dus in jullie geval: als je rekeningen van het EB-pakket wat beneden staat naar boven verplaatst, blijf je de historie beneden zien, tenzij jullie zelf de rekening verwijderen.’ Met ‘beneden’ en ‘boven’ doelt Rense op de delen van het trustbedrijf die wel respectievelijk niet onder toezicht van DNB vallen. ‘Boven’ is de handelstak, die later voor honderden miljoenen euro’s blijkt te hebben witgewassen.
Fipardo ingeruild voor Global Business & Communications
Een uur of twee later stuurt Rozenboom een e-mail naar Paap. ‘Ha chef, alles wel onder de tropische zonneschijn, naar ik hoop? Rustige dagen gehad, hoop ik? Het weekend hier was prima, lekker tot rust gekomen in niet eens al te beroerd weer. Maar ter zake: het EB, beneden en boven. Om met dat laatste te beginnen: op dit moment staat het op naam van Fipardo Holding BV (waar Sam overigens nog altijd als commissaris is, maar dat terzijde). Het idee is om die relatie op te zeggen en het EB op naam van een andere vennootschap te zetten: Global Business & Communications (The Netherlands) BV. Dat klopt, toch?’
Nieuwe account bij ING
Rozenboom vervolgt: ‘Wel, volgens Ilse Rense kan dat zonder dat we er in de praktijk iets van merken: gegevens blijven een op een zichtbaar in het huidige pakket boven, er gaat ook geen historie verloren. Enige nodige is een brief van Fip. Holding waarin wordt gevraagd de aansluiting met contractnummer…. om te zetten van Fipardo H naar Global. Dan moet het rekeningnummer van Global opgegeven worden, zodat daar de maandelijkse EB-kosten (€ 6, zei Rense) automatisch van gedebiteerd kunnen worden. Voilá.’
Verzoek aan ING
Volgens Rozenboom is een schriftelijk verzoek dus genoeg voor de overdracht van het EB-pakket en het betalingsverkeer voor de klanten. Rozenboom vervolgt:
‘Dan beneden. Vrijdag met jou en Erwin gesproken dat alle vervuiling daar uit moet, en alleen de cliënten van CM (NL) blijven zitten. Bijgaand een overzicht van rekeningen van niet-cliëntvennootschappen van CM (NL). Volgens Ilse kunnen die prima over, uiteraard blijft de historie beneden erin staan – overgang duurt vijf dagen. Nou ben ik er niet zeker van welke over moeten – vallen de directeurschappen van Annemiekes vennootschappen nu wel of niet onder de vergunning? En moet Caute Management ook uittreden uit Wordwile Leisure, Fipardo, Comp voor Maritieme belangen en wat dies meer zij? Nu, graag jouw mening dienaangaande, ik wacht af met de zaak starten tot ik van jou gehoord heb.’
Overdracht bedrijfsactiviteiten aan De Ruiter
Op 6 augustus 2007 faxen Rozenboom en Paap namens Fipardo Holding aan Rense:
‘Zoals wij afgelopen week en vanochtend besproken hebben, dient ons Electronic Banking-pakket met relatienummer 79235379 “omgehangen” te worden. Op dit moment staat het op naam van Fipardo Holding BV, maar hierbij wil ik je verzoeken het om te hangen naar Global Business & Communications (The Netherlands) BV. Van deze vennootschap is het relatienummer 24847364. De rekening waarvan de vaste EB-kosten automatisch afgeschreven kunnen worden, is 66.17.66. 896. Graag ontvang ik van je een bevestiging hiervan.’
Overzicht van het overzetten van betalingsverkeer
Klanten bij Van Doorn weggehaald: schoonmaakactie voorkomen
Ilse Rense faxt vervolgens een memo naar de back office van ING, waarin zij een collega vraagt het abonnement van Fipardo Holding B.V. om te hangen naar Global Business & Communications (The Netherlands) B.V. ‘Global’ is net als Fipardo gevestigd op de Keizersgracht 239. Alleen is Global een vennootschap waar De Ruiter de volledige zeggenschap over heeft en ik geen enkele.
Zie alle 17 meedenkstappen