ING heeft meegedacht bij de diefstal van mijn trustbedrijf door Erwin de Ruiter. Nadat De Ruiter in 2005 – op basis van vervalste notulen van de aandeelhoudersvergadering – de aandelen had ‘verplaatst’ naar een bedrijf van De Ruiter greep de bank niet adequaat in. Toen ik twee jaar later het bedrijf terugkreeg, droeg ING de klanten over zonder de vereiste UBO-opdrachten. Na een korte inleiding op het trustbedrijf volgt hier STAP 1 van het meedenken.
Twee electronic banking abonnementen
Namens Fipardo Holding, de handelstak van het trustbedrijf, stuurt accountmanager Carol Ho een fax aan Dennis Kooren van de ING Trustdesk over electronic banking abonnementen. Zo’n abonnement of pakket geeft de abonnee de bevoegdheden om te beschikken over het betalingsverkeer van de cliënten. ‘Zoals telefonisch besproken’ vraagt Ho aan Kooren om twee ‘EB-pakketten’ aan te vragen.
Geen toezicht DNB
Voorafgaand aan dit verzoek per fax heeft Fipardo dus al telefonisch overlegd met de bank. ING werkt mee aan de splitsing van het betalingsverkeer van de handelstak respectievelijk het trustbedrijf. Het is vreemd om twee aparte electronic banking abonnementen te hebben. Voor een bedrijf met zes medewerkers en achtendertig klanten zijn twee van die pakketten omslachtig en onnodig duur. Tenzij je een apart account wilt om ‘niet-trustactiviteiten’ buiten het toezicht van DNB te houden.
Handelstak: Fipardo (‘boven’)
De vennootschappen uit ‘Pakket 1’ horen bij de ‘handelstak’ met doorstroomvennootschappen en herfacturatie (factoring), die later alle zijn veroordeeld voor witwassen. ‘Pakket 2’ hoort bij het (reguliere) trustbedrijf, dat onder toezicht staat van DNB. Hieronder vallen de trustkantoren, alsmede enkele privé-vennootschappen van De Ruiter. Fipardo en ING spreken onderling en in hun correspondentie van ‘boven’ (handelstak) respectievelijk ‘beneden’ (trusttak), zie Stap 12. Boven en beneden zijn geen bekende, laat staan erkende banktermen.
Niet-trustactiviteiten (‘witwassen’)
In het faxbericht geeft Ho precies aan welke vennootschappen onder pakket 1 en pakket 2 vallen. Voor de witwassende handelstak gebruikt de latere ING Trustdesk-directeur Armand Ferreira in onderstaande mail aan Erwin de Ruiter (d.d. 28 januari 2008) de term ‘niet-trustactiviteiten’.
Zie alle 17 meedenkstappen